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管理层强力督促券业开展投资者教育 纳入考核指标

打印本稿】 【进入论坛】 【推荐朋友】 【关闭窗口 2007年05月24日 07:20
周翀 商文
    投资者教育显然已成为证券系统高度重视的工作内容。昨日,中国证券业协会和中国证监会机构部分别发文,就贯彻落实5月11日证监会《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》的工作部署,切实做好投资者教育和风险揭示工作做出更细化的部署。

    中国证券业协会发布的《中国证券业协会会员投资者教育工作指引(试行)》(见A8)要求,证券公司、基金公司、证券投资咨询机构以及各地方证券业协会要进一步加强投资者教育工作,会员单位及其分支机构应建立以本单位主要负责人为组长的投资者教育工作小组,建立健全相应的工作制度,明确岗位职责,完善内部考核和奖惩办法,投入足够的人力、物力和财力,保障投资者教育各项工作落到实处。

    《指引》强调,投资者教育工作要遵循长期性、实用性、有效性原则,要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节,坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。

    证监会机构部发出的《关于证券公司依法合规经营,进一步加强投资者教育有关工作的通知》(见封二)提出,投资者教育将作为券商分类监管评价考核指标。证券公司开展的投资者教育和风险揭示工作应有机融入券商各项业务流程,让投资者理解“买者自负”原则。各券商应制定投资者教育计划、工作制度和流程,明确投资者教育的内容、形式和经费预算,并指定专人和专门部门检查落实情况。券商应规范账户开立、使用和管理,加强证券经纪业务管理。通知提出了经纪业务的八条禁令。 

    证券业协会发布投资者教育指引

    □本报记者商文

    中国证券业协会昨天发布《中国证券业协会会员投资者教育工作指引(试行)》(全文详见A8版,以下简称《指引》),对证券公司、基金公司、证券投资咨询机构以及各地方证券业协会的投资者教育工作提出了具体要求。

    《指引》指出,投资者教育工作要遵循长期性、实用性、有效性原则,要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节,坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。

    《指引》要求,会员单位及其分支机构(含分公司、证券营业部等)应当建立以本单位主要负责人为组长的投资者教育工作小组,建立健全相应的工作制度,明确岗位职责,完善内部考核和奖惩办法,投入足够的人力、物力和财力,保障投资者教育各项工作落到实处。

    会员单位应当多渠道、多层次地开展投资者教育工作,以丰富多彩、喜闻乐见的方式创造性地开展各种宣传教育活动,切实提高投资者教育的效果。

    各证券经营机构类会员单位各项业务和产品的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上必须有风险揭示的内容,并在醒目位置注明“市场有风险,投资需谨慎”。各证券经营机构类会员单位不得为了自身利益对投资者进行诱导性宣传。

    《指引》规定,证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构等会员单位会员以及地方协会应在每一年度的一月底之前向协会报送上年度的投资者教育工作总结和下一年度的投资者教育工作安排。而中国证券业协会也将适时对各类会员单位投资者教育工作进行检查,并将检查结果报中国证监会。

    投资者教育纳入券商分类监管考核指标

    O投资者教育和风险揭示应有机融入券商各项业务流程,让投资理解“买者自负”原则

    O券商应制定投资者教育计划、工作制度和流程,明确投资者教育的内容、形式和经费预算,并指定专人和专门部门检查落实情况

    O券商应规范账户开立、使用和管理

    O券商应加强证券经纪业务管理,经纪业务“八不准”

    □本报记者周翀 

    证监会机构部昨日发出通知,要求证券公司严格依法合规经营,进一步加强投资者教育、风险揭示有关工作。通知称,投资者教育评价结果将作为券商分类监管的评价考核指标。

    为贯彻落实5月11日证监会《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》的工作部署,机构部向各券商发出了《关于证券公司依法合规经营,进一步加强投资者教育有关工作的通知》(全文详见封二),要求券商将投资者教育和风险揭示有机融入各项业务流程,明确相关计划、制度和流程,要求券商规范账户开立、使用和管理,加强证券经纪业务管理,并规定了经纪业务的八条禁令。

    《通知》要求,投资者教育和风险揭示工作必须有机融入证券公司的各项业务流程,具体体现在客户服务体系的各个环节。《通知》要求各券商从开户环节着手风险揭示工作,并持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则,真正明白“股市有风险,入市须谨慎”的警示。券商应通过适当可行的方法了解自己的客户,尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,引导投资者合理配置金融资产。证券公司在进行产品和业务推介时,应当使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征。

    《通知》要求券商加强证券经纪业务管理,并提出了八条禁令:不得从事销售非上市股票等非法证券活动;不得接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易;不得在非证券营业场所为客户办理开户;不得为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易;不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;不得通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券;不得为客户提供诸如T+0透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为;不得为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。

    通知要求,各券商应在6月25日前上报工作进展情况。证券公司投资者教育、客户服务等方面的工作将列为证券公司分类监管的评价考核指标。

    
 
来源:上海证券报
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