美国次级按揭贷款市场再起波澜。
根据彭博社4月12日报道,由于次级按揭贷款公司美国商业金融服务(American Business Financial Services,下称"美国商业")的倒闭,那些因"迷信"大行推荐而购买该公司债券并导致巨亏的投资者,正联合向费城法院控诉贝尔斯登、瑞信、摩根大通、摩根士丹利四大机构。
该报道称,大约有20000多个人投资者进行联手,这些投资者在2005年美国商业公司倒闭时,共持有该公司6亿美元的债权。
当年,总部位于美国宾夕法尼亚州费城的美国商业公司,其发行的债券收益率极高,是同期的美国国债收益率的10倍。而在购买该公司债券之前,这些投资者对该公司正处于破产边缘的状况毫不知情,主要原因在于,上述四大金融机构向投资者描绘了一幅安全投资的"假象",也正因为如此,贝尔斯登等四大公司遭到投资者起诉。彭博引述一份法律文件称。
美国证监会资料显示,该公司曾发行了一个为期13个月期票据,收益率高达12.99%,甚至就在申请破产前的3个月,该公司还发行了一款无保障的货币市场票据,收益率也高达6.05%。
贝尔斯登去年是最大的抵押债券承销商,该公司与瑞士信贷、摩根大通和摩根士丹利一起,在2000-2003年期间,通过向美国商业公司发放过桥贷款并将该公司的次级按揭贷款重新包装成36亿美元的按揭贷款证券化债券,收取酬金共5000万美元,而正是在此期间,该公司被裁定为破产。
3月15日,经法院指定的美国商业公司债权人的代理人George Miller,向费城法院提出诉讼,要求贝尔斯登、瑞士信贷、摩根大通和摩根士丹利的高管、前任管理层及主管赔偿7.5亿美元。
"截至1月份,我已经从美国商业公司的债权人那里收到26534份证据。"Miller称,其中很多债权人都是一些退休人员,他们将自己一生的所有积蓄都投资在了该公司的债权当中。
监管资料显示,在美国楼市欣欣向荣的时代,贝尔斯登等四家国际机构的管理层们,从中获得了不菲的佣金。其中,贝尔斯登的首席执行官James Cayne,摩根大通的James Dimon,摩根士丹利的John Mack,去年每人至少拿到了4000万美元的佣金,瑞士信贷的主席Walter Kielholz也拿到了1600万瑞士法郎的佣金,约合1300万美元。
次级贷款利率往往较安全的按揭贷款利率高出3%,根据美国按揭银行协会数据,去年所有房贷当中的13.5%来自次级贷款,该比例在1998年仅为2.5%。
上个月,花旗集团预测,过去12个月以来,美国有超过40家次级贷款公司关闭、停止营业或者正在寻找买家,而投资与按揭证券化债券的投资者,则因此损失了大约1000亿美元的"身家"。
2006年,贝尔斯登曾提出要求解除诉讼,并且否认任何不当行为,包括该公司在内,瑞士信贷、摩根大通、摩根士丹利的发言人均对此事没有评论。
Miller表示,这四大银行一定知道或者应该知道,这些投资者很可能无法拿回自己的投资,"这是欺诈行为,"他说,"这些人操纵市场,他们可能说他们只对自己的股东负有责任,但他们也应该对公众负责。" |
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