原央行研究局局长唐旭上周已到反洗钱局履新。这是反洗钱局成立以来第二次易帅。在2006年元旦前的一周，唐旭的前任刘连舸接替了中国人民银行首任反洗钱局局长凌涛，那是倍受关注的反洗钱局第一次换帅。

　　据说，刘连舸已经调往进出口银行担任副行长。这样看来，反洗钱局此次易帅多有偶然。但是，在国家外汇储备不断增加，反洗钱任务日显艰巨的形势下，精通宏观经济、货币银行、外汇管理等多个研究领域的学者型官员唐旭的到任还是给了人们许多期待和想象空间。

　　反洗钱机构人事变迁

　　2003年，央行成立了反洗钱局，时任人民银行上海分行副行长的凌涛被调往北京，任反洗钱局首任局长。在此之前，公安部牵头，16个部门组成的反洗钱工作部际联席会议负责全国的反洗钱工作。2005，央行反洗钱局开始一年一度地向全社会公布头年的《反洗钱报告》。目前，《2006年反洗钱报告》尚未出炉。

　　但是，在2006年，全国人大常委会审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，人民银行修改颁布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，完成了“金融行动特别工作组(FATF)”对中国反洗钱整体工作的现场评估。这些被视为中国反洗钱法律法规建设和国际合作的重要突破。

　　反洗钱工作内容扩展悬念

　　从过去的一年开始，巨额外汇储备已经成为中国政府和货币政策当局不得不面对的重大问题。

　　2006年，中国的外汇储备已经超过了1万亿，据专家分析，2007年，这一数据可能被刷新为1万2千亿。而按照人大副委员长成思危的估计，6500亿是比较合适的外汇储备量。国务院发展研究中心金融研究所夏斌的估计是7千亿左右。如此庞大而且在不断增加的外汇储备已经极大地干扰了货币政策的独立性。

　　对巨额外汇储备的成因，专家们从不同的角度表达了自己的观点。一个令人震惊的说法是，有大批热钱通过贸易和非贸易途径流入国内。香港东亚银行的经济学家认为，“有热钱通过贸易公司进入中国”。原国家统计局局长李德水提醒人们，外贸顺差中的“热钱”因素也不可忽视。英国渣打银行分析师王志浩指，2005 年中国贸易顺差六成多都是假的。 2006年中信证券研究所一份研究报告提出：“汇率的升值预期才是巨额贸易顺差后面的驱动力量。快速增加的贸易顺差中存在着“热钱”的变相套利行为，在我国最主要的手段是进出口虚报。”

　　但，包括唐旭在内的一些专家认为，贸易逆差中的热钱并不象想象的那么巨大。商务部研究院中国对外贸易研究部副主任金柏松测算，热钱可能占贸易顺差的10%到20%。

　　尽管如此，这一现象还是引起了反洗钱研究专家的注意。上海复旦大学反洗钱研究中心秘书长严立新认为，通过贸易途径进入的热钱实际上是破坏了金融管理秩序，他目前正在进行相关研究，不久将发表文章《减顺差(降虚高)，反洗钱不可缺位》。

　　根据《反洗钱法》第二条对反洗钱的定义，洗钱的上游犯罪主要有毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪等。而目前人们关注更多的洗钱的上游犯罪是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等。

　　唐旭的到任，会不会意味着反洗钱工作涉及的内容进一步延展？是不是意味着，反洗钱已经成为央行减少外汇储备的战略布局的一个重要环节？这些目前还只能是外界的猜测。

　　部门协调是难题

　　事实上，反洗钱是相当复杂的系统性工程，推进难度巨大。除了法律法规建设、国际合作，除了要熟悉银行结算、外汇管理、外贸、进出口、税务等领域的各项工作外，一项最为复杂、最为艰难的工作还是部门协调问题。与反洗钱相关的部门有外贸、海关、工商、税务、公安、法院、检察院、银行、保险等多个部门，反洗钱联席会成员已经从早期的16个扩展为23个。而中国的部门协调问题一向最为复杂、最难推进，比如《企业债管理条例》就在三个部门间蹉跎了五年之久。而贸易顺差中的热钱流入问题很大程度上也取决于银行、外汇管理、海关等部门与税务部门的信息联网和协调配合。可以想象，23个部门之间艰难而庞杂的协调工作可能将是摆在这位年轻的学者型官员面前的最为严峻的挑战。 （张小彩 文）

    来源：中国金融网