(3seee资讯快照谨为网络故障时的索引,不代表被搜索网站的即时页面。)
<font color="#0000ff">银行卡套现现象有所抬头 中国银监会下达"风控令"</font> 银行滚动新闻_中国经济网——国家经济门户
 财经频道 > 银行 > 银行滚动新闻 > 正文
 
银行卡套现现象有所抬头 中国银监会下达"风控令"

打印本稿】 【进入论坛】 【推荐朋友】 【关闭窗口 2007年03月10日 07:33
苗燕 邹靓
    中国银监会办公厅昨日下发《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》(下称《通知》),称近期虚假申领银行卡进行商户POS套现行为引发的欺诈风险事件“抬头”。业内人士指出,近期银行卡违规套现行为抬头与资本市场火爆不无关联。

    某股份制商业银行人士表示,银行卡特别是信用卡业务作为商业银行转型重点发展的中间业务,在中外资金融机构竞争加剧的时期增速迅猛。“2006年下半年以来国内资本市场形势见好,各类资金发生转向。银监会年前就称要清查违规资金入市,除了信贷资金外,信用卡透支取现、虚假消费套现也是很重要的一环。”

    银行卡套现行为,是指信用卡用户不通过正常手续(ATM/柜台)提取现金,而通过与商户协商,由商户刷卡后将所得金额退还给持卡人,以达到资金到现钞的转换。这不仅违背了信用卡使用的初衷,更加大了商业银行资金的风险。上述人士表示,透支取现和不明消费问题一度导致银行卡业务呆账率上升,但是由于信用卡使用方式的特殊,完全杜绝并不容易。“相比之下,在银行卡申领环节加以控制则简单得多。”

    某国有银行信用卡中心人士介绍,目前各家银行从资格审核、授信额度到还款核查都有一套银行卡风险管理系统。“最直接有效防范风险的环节在于资格审核阶段,通过对客户财务状况、行业、消费记录及还款情况的评价,结合人民银行征信系统的分析,给予客户合理的授信额度。”

    央行在《通知》中指出,加强银行卡发卡业务风险管理可以从六个方面进行。首先是遵循“了解你的客户”和“了解你的业务”原则进行资信审批程序,从源头控制风险。央行强调,对无担保客户,要根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理。“对已持有多家银行发行的多张银行卡的无担保客户,在其账户总授信额度可能超出最高总授信额度时,发卡银行可不予核发新的银行卡。”

    对此上述信用卡中心人士指出,对最高授信额度的总量控制,可以有效控制客户利用不同银行多张信用卡进行循环信贷的可能。但是在具体实施阶段,由于缺乏有效数据支持,还有赖于相关部门协调。

    除此之外,《通知》要求商业银行重视合规性管理,利用风险管理系统关注银行卡业务风险指标,并采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易。“对已发现的欺诈申请建立专门档案管理,防止其再次通过申请审核,形成潜在风险。对出现可疑交易的银行卡账户也应采取必要的管理措施。”
 
来源:上海证券报
数据载入中...
热点新闻
拜金有理奢侈无罪?
·银行比拼发卡引恶性竞争 银监会:制止滥发卡
·炒金者:投资要"货比三家" 金价下跌亦能赚钱
·变相福利分房暗流涌动 两部委联手推差价缴税
·我的千日养"基"生涯:进出频繁是失败主因之一
·关注失地农民维权:18亿亩耕地红线能否守得住
能下"金蛋"的母鸡没钱养
     
频道精选
 新闻厉以宁之子回应圈钱说 称人活一世不为论战  财经07年度私募基金风云榜榜单 莫让基民变饥民
 产业燃油税最早明年开征 部分高速仍可能收费  国际索罗斯为中国股市正名:08年前将运行平稳
 记者美食DIY大奖赛 于丹遭男子脱衣批判(图)  评论两税合一才是发展正道 议案应贴近"民生"
 传媒台湾十大美胸排行榜 音乐才女全裸人体摄影  资讯财政部金融司频出蛀虫 又一高官受贿获刑
 科教"微型心脏"|"奇迹婴儿"两逃最罕见病魔  娱乐"学术超女"于丹身世不凡 迅速成名靠父荫
 视频政协委员说“住房” 恐怖分子 威胁袭击德国  互动2006超女黑幕全记录 明星激情戏尴尬状况
财富世界
中国哪个城市购房划算?
章子怡凭借男人发财致富
七种职业女性登上难嫁榜
放弃25万年薪的芭比女孩
数据载入中...
中国经济网信息免责声明:
    本网站所载之全部信息(包括但不限于:新闻、公告、评论、预测、图表、论文等),仅供网友
参考。

中国经济网版权及免责声明:
1、凡本网注明“来源:中国经济网” 的所有作品,版权均属于中国经济网,未经本网授权,任何单
位及个人不得转载、摘编或以其它方式使用上述作品。已经本网授权使用作品的,应在授权范围
内使用,并注明“来源:中国经济网”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。
2、凡本网注明 “来源:XXX(非中国经济网)” 的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更
多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。
3、如因作品内容、版权和其它问题需要同本网联系的,请在30日内进行。

※ 有关作品版权事宜请联系:010-83512266-8089、8085

数据载入中...
搜索:
理财进行时
·
·
·
·
消费无极限
·
·
·
·
法眼观天下
·
·
·
·
·
·
财经风景线
·
·
·
·
24小时排行
·
·
·
·
·
近期专题
·
·
·