中国入世五年:金融业对世界全面开放

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中国入世五年:金融业对世界全面开放

中国入世五年:金融业对世界全面开放

2006年12月11日 06:56

    中国银行业入世后的承诺

    中国自加入时起，向外国金融机构全面开放外汇业务，无地域限制，在上海、深圳、天津和大连向在华外国人和外资企业开放人民币业务；入世一年内，开放广州、珠海、青岛、南京和武汉；两年内，开放济南、福州、成都和重庆；允许外国金融机构向中国企业提供人民币业务；三年内，开放昆明、北京和厦门；四年内，开放汕头、宁波、沈阳和西安；五年内取消地域限制，外资银行具有完全的市场准入，允许开办人民币零售业务，并在指定的地区享受国民待遇今天，中国金融市场迎来入世以后最激动人心的时刻：2006年12月11日是中国加入WTO五周年，这标志着过渡期结束、中国金融业对世界全面开放。

    今天，《外资银行管理条例》及其实施细则正式生效。根据入世承诺及《条例》，银监会将正式受理外国银行转制及经营全面人民币业务的申请。此时，“狼来了”的声音并未散去，“贱卖论”也还占据着国人的视野。这多少表明了中国银行业在主动开放、必须开放的同时仍然怀揣着忐忑心态。

    为了应对这一天的到来，中国银行业花了3年时间集中进行改革改制、中央注资、股份制改革、上市……终于赶在年底之前，四大行和四大商业银行除农行之外，相继完成海外上市。

    外资“跑马”，五年“圈地”

    中资银行“被抢婚记”

    5年保护期内，除了最后放开的人民币对私业务外，参股中资银行也是设卡最多、外资竞争最激烈的地带。

    截至2006年6月底，共有26家境外金融机构投资入股了18家中资银行，入股金额达179亿美元。

    监管政策的演变：

    1994年，中国人民银行发布的《关于向金融机构投资入股的暂行规定》是最早规范入股中资银行的政策。该规定明确禁止外国金融机构投资中资银行。

    2001年底之后放开了外资银行入股中资机构的限制，但须个案报批，单家机构投资比例不得超过15%，所有机构投资不得超过20%。

    2003年12月银监会发布《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》，将境外金融机构向中资银行入股的比例从15%提高到20%、总体入股比例从20%提高至25%。

    汇丰抢头筹

    2001年12月29日，汇丰银行成为中国入世后首先以参股的方式购买国内银行股权的外资银行。斥资5.18亿元购买上海银行2.08亿股股权，占其总股份的8%。

    汇丰进入城商行后，引进境外战略投资者初见成效。其后，出售银行股权的大门向外资缓缓打开。

    2001年7月19日，交通银行吸引外资参股计划获批准的消息引起海内外金融界的高度关注。其后，股份制银行开始了与外资的谈判之路。

    新桥与深发展的争议“婚姻”

    2002年9月27日，深圳发展银行公告称将引入美国新桥投资集团作为国外战略投资者，将持有深发展近18%的股份，并成为第一大股东。谈判历经波折，2004年6月23日，新桥终以12.34亿购得深发展17.89%的股份，全面掌控深发展。

    此前国内银行单个外资股东持股比例均未超过15%，更未遇到外资成为国内银行大股东的情形，深发展计划被金融界评价为银行对外开放的里程碑。

    但是，偏低的购买价格和“死扛”零对价令这桩生意备受争议。

    浦发、广发“被抢婚记”

    在汇丰开启外资参股中资银行先河后，浦发银行和广发银行成为多方资本追逐的“香饽饽”——其银行本身是稀有的能够全国开设网点的地方银行，因为历史经营不善地方政府也有出让欲望。

    2003年1月2日，花旗集团与浦发行达成初步参股协议。9月30日，花旗出资6700万美元购买浦发行占总股份4.62%的18075万股法人股，成为第五大股东。

    虽然花旗与浦发签有战略投资协议，俨然大股东之外的头号战略投资者，来自中国内地的实地资本却从未放弃过对这个“香饽饽”的争取。2006年11月，浦发银行定向增发结束，花旗并未如外界预期出现在受增发名单中。相反，中国平安以近20亿元出资增持浦发，成为第三大股东。

    花旗一边“失手”浦发的同时，一边加强了对广发行的追逐。当时旗鼓相当的“情敌”还有法国兴业银行和中国平安集团。为了增强说服力，三个“追求者”分别拉来国内实力机构，组织了三个庞大的竞标团——花旗-中国人寿-国家电网、法兴银行-中石化-宝钢等、中国平安-中银香港(合作者屡有变动，此为最后结果)。竞标过程中，地方政府挑选对象之苛刻精细、三方财团争夺手段之激烈多样，均为国内银行史上罕见，活脱脱上演了一出“外资银行抢婚记”。???

    广发行是首家向外国买家出售多数股权的中国银行。2006年11月16日，花旗竞标团终以31亿美元购得广发银行85.6%股份，其中花旗银行控股20%。

    兴业银行被突破

    单一持股上限

    “外资单一持股中资金融机构的上限从原来的15%提高到20%。”银监会放宽外资对中资银行持股限制话音刚落，两周后的12月17日，香港恒生银行即率先破冰，以17.25543亿元收购兴业银行15.98%股本。

    兴业银行成为当时向外资出卖股权比例最高的一家国内银行。加上新加坡政府直接投资公司和IFC持有的5%和4%，外资持股兴业银行达24.98%，直逼25%大限。

来源：北京商报

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