委托贷款这一融资方式被商业银行和房地产企业联手“开发”后，日渐成为一些国有资金和社保基金等变相流向房地产市场的工具之一。11月13日，在上海社保案与国资委相关资金进入房地产的消息曝光之际，一项银监会针对各类房地产类委托贷款的调查以及后续调控政策已经悄然展开--开发商必须达到自有资本金比例不低于35%的要求，才能申请银行操作委托贷款业务。中新社发杨明静摄

    据报道，28日，国际金融行动特别工作组(FATF)与欧亚反洗钱反恐融资小组(EAG)在上海召开“洗钱与恐怖融资犯罪类型联合研讨会”。引人关注的是，近来势头凶猛的房地产业洗钱颇受与会各方关注，并被列入重点议题之一加以深入研讨。

    央行上海总部主任项俊波在会上表示，国内将不断拓展可疑资金监测的覆盖面。继金融行业之后，房地产业无疑将成为今后“反洗钱”的前沿阵地。

    “黑钱渗透的领域越来越广，只靠金融机构反洗钱恐怕不行。”一位非常关注反洗钱的银行业资深人士表示，此次FATF的研讨会将房地产业洗钱纳入重点议题探讨，意味着“反洗钱”将逐步由金融行业向非金融领域拓展，房地产业首当其冲将受到严控。

    央行反洗钱监测分析中心估算，每年发生在中国境内的洗钱规模约在3000亿—4000亿元间，而房地产业已逐渐成为洗钱的主要渠道。此前反洗钱监测分析主要针对金融行业，房地产业等非金融领域没有详细调查，具体数据难以估计。

    房地产业洗钱，主要指不法分子，尤其是腐败分子，将不正当收入投入房地产业，一段时间后再议价卖出变现，不正当收入就成了合法投资收益。房地产洗钱隐蔽性很大，一方面购买房产具有一定的私密性，不易被普通人觉察，且购房行为没有区域限制；另一方面房产保值升值潜力大，易于“钱生钱”。

    目前的商品房预(销)售合同联机备案和实名制购房等遏制炒房的制度，客观上也起到防止买房洗钱的作用。业内猜测，日后，房地产业也可能像金融机构一样，对于一定金额以上的房产交易，确认客户身份并留存交易纪录凭证，向反洗钱监测分析中心申报，若违反此项规定的房产商，将被处一定罚款。

    据监管部门人士透露，国内的反洗钱监测工作将逐步向房地产业、珠宝业等推进，并正在抓紧研究在房地产、会计师、拍卖等行业建立反洗钱监管制度。