央行出台反洗钱两部细则存取现超20万将被监控银行滚动新闻

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央行出台反洗钱两部细则存取现超20万将被监控

2006年11月15日 07:02

    继《反洗钱法》之后，中国人民银行昨日发布了两部反洗钱领域的重要规章：《金融机构反洗钱规定》(简称“《规定》”)和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(简称“《办法》”)。在这两部细则中，必须参与反洗钱的各类金融机构进一步得到明确。单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支，将被视为大额交易，需要由金融机构向反洗钱检测分析中心报告。

    根据规章内容，《规定》和《办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：(一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；(二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；(三)保险公司、保险资产管理公司；(四)信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；(五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

    此外，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构也首次被明确要求遵循《规定》和《办法》。

    而上月底通过的《反洗钱法》中规定：本法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

    《规定》重申，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银监会、中国证监会、中国保监会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

    根据《办法》，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，将被视为大额交易，需要由金融机构向反洗钱检测分析中心报告。

    此外，《办法》还对资金冻结时间做出明确规定：临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

    业内人士指出，《规定》和《办法》的出台，使得反洗钱领域的法律法规进一步健全，并且将对《反洗钱法》的实施形成有效配合，有助于反洗钱工作的顺利开展。

    《规定》和《办法》将分别于2007年1月1日和2007年3月1日起施行，2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构反洗钱规定》也将同时废止。

来源：上海证券报

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