打击洗钱活动明年3月起20万以上交易须上报备案_商业流通

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打击洗钱活动明年3月起20万以上交易须上报备案

2006年11月15日 07:02

和平

    昨天，中国人民银行颁布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。这两部法律是依据《中华人民共和国反洗钱法》制定，其中规定，人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、汇款等交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心提交报告。

    根据央行规定，以下4种情形被列为人民币大额交易：金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金汇票、现金本票解付等；法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；个人银行结算账户之间以及个人银行账户与单位银行结算账户之间金额50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

    业内人士分析指出，大额交易并不是非法交易，对大额交易记录在案只是为反洗钱工作提供线索，因此人们在进行买车、买房等正常大额交易时，相关数据也会被上报反洗钱中心，但只是作为一种历史资料留存。

    据悉，这是我国出台的第一部反洗钱法规，首次明确提出了大额交易和可疑交易的界定标准，并首次将证券、期货行业纳入监管范围。该法规将从明年3月1日起正式施行。

来源：北京商报

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