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《反洗钱法》昨日通过 我国向"洗钱"全面宣战

打印本稿】 【进入论坛】 【推荐朋友】 【关闭窗口 2006年11月01日 07:01

 

《反洗钱法》的通过将提供打击洗钱犯罪法律依据



    义务主体范围从银行扩大到所有金融机构以及有可能存在洗钱行为交易的“特定非金融机构”;金融机构及高管如违规将遭较高处罚

    昨日下午,十届全国人大常委会第24次会议以144票赞成、1票弃权表决通过了《反洗钱法》。专家表示,与我国现有的反洗钱规定相比,该法呈现出反洗钱义务主体范围扩大、监管部门协调联动能力提高、对违法行为处罚力度增强三个突出特点。

    《反洗钱法》共计7章37条,主要规定了反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作等内容,将自2007年1月1日起施行。

    专家表示,反洗钱法最终确立了我国预防监控洗钱活动的制度框架。

    全国人大常委会法制工作委员会刑法室主任郎胜说,这部法律考虑到我国已经参与的国际公约和有关反洗钱的国际公约和文件的规定,同时也照顾和考虑到了我国现实情况。

    此前为有效遏制洗钱行为,中国人民银行、国家外汇管理局制定了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等规定,构建了我国反洗钱预防的监控制度体系。

    “但遗憾的是,由于没有法律明文规定,原来履行反洗钱义务的金融机构主要局限在银行业范围内。”央行反洗钱监测中心的汪澄清博士对上海证券报称,“刚刚通过的《反洗钱法》,规定所有的金融机构都要依法履行反洗钱义务,由此反洗钱的主力军由银行业扩大到了证券公司、期货经纪公司、保险公司。”

    此外,依据《反洗钱法》,需要履行反洗钱义务的单位并不只局限在金融机构之内。郎胜说:“洗钱活动除了通过金融机构进行以外,可能也会通过一些其他的经济往来进行,比如大额资金流动的经济活动,如房地产交易、贵金属交易、珠宝交易等都有可能存在着洗钱行为。”基于这种考虑,法律规定,金融机构之外的“特定非金融机构”要履行反洗钱义务。

    由于反洗钱工作涉及多个部门,需要建立各行政、司法、行业监管部门分工明确、相互协调配合的监督管理机制,所以法律明确规定:“国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。国务院反洗钱主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作应当相互配合。”
 
来源:上海证券报
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