中国反洗钱制度侧重预防 已建立惩罚机制

发布时间：2007-08-23 　　来源网站：phoenix　　　来源媒体：中国新闻网　　 点击次数：

　　中国人民银行反洗钱局局长唐旭在接受《人民日报海外版》采访时表示，反洗钱是长期的、持续的工作。中国现在重视的是建立制度，并没有强调个案。
　　8月1日起，由央行、银监会、证监会、保监会联合制订的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式实施。今后个人在银行办理现金存取业务时，如果单笔金额为人民币5万元以上，须提交身份证件。这是中国近年来提出的反洗钱举措之一。
　　目前的反洗钱工作会不会刮成“反洗钱旋风”？《反洗钱法》设计了很多严重的惩罚，能否真正付诸实施？就此，唐旭表示，反洗钱是长期的、持续的工作。中国现在重视的是建立制度，并没有强调个案。我们要建立一套提前防范的制度和体系，能真正起到预防犯罪的功能。比如客户身份识别和客户交易的记录保存这一规定，实际上就是预先防范。金融机构在和客户打交道、开立账户、做业务的时候，首先要了解客户。了解客户是反洗钱的基本原则。通过这种预防手段使一些想犯罪、有犯罪潜意识的人放弃犯罪行为，因为银行管得很严。

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