央行等4部门：现金存取超5万需要核对有效身份证件

发布时间：2007-06-25 　　来源网站：cecn　　　来源媒体：北京娱乐信报　　 点击次数：

　　央行、银监会、保监会和证监会联合发布了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》)，规定银行为个人办理单笔人民币5万元以上现金存取业务时，必须核对客户有效身份证件。
　　这项《办法》将从今年8月1日起施行。《办法》规定，银行、农村合作银行、信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。在上述金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
　　《办法》对保险公司与客户有关的业务也做了规定：保险公司对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险

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