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央行等4部门:现金存取超5万需要核对有效身份证件
发布时间:2007-06-25
来源网站:cecn 来源媒体:北京娱乐信报
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【文章简介】
央行、银监会、保监会和证监会联合发布了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),规定银行为个人办理单笔人民币5万元以上现金存取业务时,必须核对客户有效身份证件。
这项《办法》将从今年8月1日起施行。《办法》规定,银行、农村合作银行、信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。在上述金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
《办法》对保险公司与客户有关的业务也做了规定:保险公司对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险
这项《办法》将从今年8月1日起施行。《办法》规定,银行、农村合作银行、信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。在上述金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
《办法》对保险公司与客户有关的业务也做了规定:保险公司对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险
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